Die Miles&More Blue Credit Card ist so etwas wie die kleine Schwester der bekannten Miles&More Gold Credit Card. Dabei bietet sie einen der für viele Meilensammler wichtigsten Vorteile der goldenen Karte ebenfalls: Solange Ihr die Miles&More Blue Credit Card besitzt, sind Eure Miles&More Prämienmeilen vor dem Verfall geschützt.
Aktuell wird die Blue Credit Card aber noch einmal deutlich interessanter, denn wer die private oder geschäftliche Miles&More Blue Credit Card bis zum 30. September 2026 beantragt, zahlt für die ersten zwölf Abrechnungsmonate keinen Kartenpreis. Damit spart man im ersten Jahr die regulär anfallenden 66 Euro komplett.
Zusätzlich gibt es bei der privaten Miles&More Blue Credit Card 500 Prämienmeilen und 40 Points zur Begrüßung. Bei der Miles&More Blue Credit Card Business fällt der Bonus sogar noch etwas höher aus: Hier gibt es aktuell 1.000 Prämienmeilen und ebenfalls 40 Points.
Gerade die Kombination aus zwölf Monaten ohne Kartenpreis, dem Schutz vor dem Meilenverfall und den zusätzlichen Points macht die Blue Credit Card aktuell zu einem durchaus interessanten Angebot für Miles&More Sammler.
Das Wichtigste auf einen Blick
- 💳 Miles&More Blue Credit Card Privat und Business
- 🎁 Privat: 500 Prämienmeilen + 40 Points
- 🎁 Business: 1.000 Prämienmeilen + 40 Points
- 💶 Aktion:Bis 30. September 2026: 12 Monate ohne Kartenpreis
- 🔒 Kein Meilenverfall, solange die Karte besteht
- ✈️ Privat: 1 Meile je 2 Euro Kartenumsatz
- 💼 Business: 1 Meile je 1 Euro Kartenumsatz
- 🛍️ Einmalig 10 Prozent Rabatt im Worldshop
- 🚗 Bis zu 25 Prozent Rabatt bei Avis sowie 1.000 Meilen zur Begrüßung
- 🍔 Sechs Monate Wolt+ ohne Grundgebühr
- 💶 Ab dem 13. Monat: 5,50 Euro monatlich beziehungsweise 66 Euro pro Jahr
Warum die Miles&More Blue Credit Card aktuell interessant ist
500 Prämienmeilen sind sicherlich kein Bonus, bei dem man sofort von einem spektakulären Kreditkartenangebot sprechen würde. Auch die 1.000 Meilen bei der Business Card sind überschaubar. Deutlich interessanter sind aus meiner Sicht die zusätzlichen 40 Points und vor allem die aktuelle Aktion, bei welcher die Miles&More Blue Credit Card zwölf Monate lang komplett ohne Kartenpreis angeboten wird.
Normalerweise kostet die Blue Credit Card 5,50 Euro pro Monat und damit 66 Euro pro Jahr. Wer die Karte bis zum 30. September beantragt, spart sich diesen Kartenpreis in den ersten zwölf Abrechnungsmonaten komplett.
Damit kann man die Miles&More Blue Credit Card ein Jahr lang ohne Kartenpreis nutzen und sich gleichzeitig einen der wichtigsten Vorteile einer Miles&More Kreditkarte sichern: den Schutz vor dem Meilenverfall.
Gerade für alle, die bereits einen größeren Miles&More Meilenbestand haben und keinen Frequent Traveller, Senator oder HON Circle Status besitzen, kann dies durchaus interessant sein. Statt die deutlich teurere Gold Card nur wegen des Meilenschutzes zu beantragen, kann die Blue Card hier eine deutlich günstigere Alternative sein.
Der aktuelle Willkommensbonus
Aktuell unterscheidet Miles&More beim Bonus zwischen der privaten und geschäftlichen Blue Credit Card.
Miles&More Blue Credit Card Privat:
- 500 Miles&More Prämienmeilen
- 40 Points
- einmalig 10 Prozent Rabatt im Worldshop
Miles&More Blue Credit Card Business:
- 1.000 Miles&More Prämienmeilen
- 40 Points
- einmalig 10 Prozent Rabatt im Worldshop
Der Willkommensbonus wird noch bis zum 31. Dezember 2026 angeboten. Die deutlich interessantere Aktion mit den zwölf Monaten ohne Kartenpreis läuft allerdings nur noch bis zum 30. September 2026.
Wichtig ist auch hier wieder, dass es sich um ein Neukundenangebot handelt. Man darf in den vergangenen zwölf Monaten keine Lufthansa Miles&More Credit Card besessen haben, die von der Deutschen Bank herausgegeben wurde.
Wer dagegen beispielsweise früher eine Miles&More Kreditkarte der DKB besessen hat, wird dadurch nicht grundsätzlich von dem Neukundenbonus bei der neuen Deutschen-Bank-Karte ausgeschlossen.
Der Bonus setzt außerdem eine Mindestvertragsdauer von zwölf Monaten voraus. Wird die Kreditkarte innerhalb der ersten zwölf Monate gekündigt, können die gutgeschriebenen Meilen und Points wieder vom Miles&More Konto abgezogen werden.
Miles&More Blue Credit Card | Privat oder Business?
Die Miles&More Blue Credit Card gibt es sowohl als private Kreditkarte als auch als Business Kreditkarte für Selbstständige und Freiberufler.
Der für Meilensammler wichtigste Unterschied liegt dabei in der Sammelrate:
| Karte | Zielgruppe | Sammelrate | Kartenpreis |
|---|---|---|---|
| Miles&More Blue Credit Card Privat | Privatkunden | 1 Meile je 2 Euro Umsatz | 12 Monate kostenlos, danach 5,50 Euro monatlich |
| Miles&More Blue Credit Card Business | Selbstständige und Freiberufler | 1 Meile je 1 Euro Umsatz | 12 Monate kostenlos, danach 5,50 Euro monatlich |
Wer die Voraussetzungen für die Business Card erfüllt und entsprechende geschäftliche Ausgaben hat, fährt hier also deutlich besser. Mit jedem Euro Kartenumsatz gibt es eine Miles&More Prämienmeile und damit doppelt so viele Meilen wie bei der privaten Variante.
Gerade bei höheren geschäftlichen Umsätzen kann sich dies schnell bemerkbar machen. Bei beispielsweise 50.000 Euro Kartenumsatz pro Jahr sammelt die private Blue Card 25.000 Meilen, während es mit der Business Card 50.000 Meilen wären.
Dabei ist allerdings wichtig, dass die Miles&More Blue Credit Card Business für geschäftliche Ausgaben vorgesehen ist.
Kein Meilenverfall mit der Miles&More Blue Credit Card
Der wahrscheinlich wichtigste Vorteil der Miles&More Blue Credit Card ist der Schutz vor dem Meilenverfall.
Normalerweise verfallen Miles&More Prämienmeilen nach 36 Monaten zum Ende eines Quartals, wenn man keinen entsprechenden Vielfliegerstatus oder einen anderen Schutz vor dem Meilenverfall besitzt.
Mit einer privaten oder geschäftlichen Miles&More Blue Credit Card sind die Meilen dagegen nach Ausstellung der Karte vor dem Verfall geschützt. Dabei spielt es auch keine Rolle, wie viele Umsätze man mit der Kreditkarte tätigt.
Das ist durchaus bemerkenswert, denn für diesen Vorteil benötigt man nicht zwingend die deutlich teurere Miles&More Gold Credit Card.
Gerade wer seine Kreditkarte primär besitzen möchte, um einen größeren Miles&More Meilenbestand zu schützen, sollte sich daher genau überlegen, ob er die zusätzlichen Leistungen der Gold Card überhaupt benötigt.
Die Blue Card kostet nach dem ersten kostenlosen Jahr lediglich 66 Euro pro Jahr und erfüllt beim Meilenverfall grundsätzlich den gleichen Zweck.
Nach Kündigung der Kreditkarte gelten für die gesammelten Meilen wieder die normalen Miles&More Verfallsregeln.
Meilen sammeln mit jedem Umsatz
Natürlich sammelt man mit der Miles&More Blue Credit Card auch bei den täglichen Kartenumsätzen weitere Miles&More Prämienmeilen.
Mit der privaten Miles&More Blue Credit Card sammelt Ihr:
- 1 Meile je 2 Euro Kartenumsatz
Mit der Miles&More Blue Credit Card Business sammelt Ihr:
- 1 Meile je 1 Euro Kartenumsatz
Bei der privaten Karte entspricht die Sammelrate damit der privaten Miles&More Gold Credit Card. Auch hier sammelt man eine Meile für jeweils zwei Euro Kartenumsatz.
Besonders interessant ist dagegen wieder die Business Variante. Eine Meile je Euro Umsatz ist für eine Mastercard in Deutschland durchaus eine ordentliche Sammelrate und kann insbesondere bei Selbstständigen mit höheren Betriebsausgaben schnell für einen erheblichen Meilenzuwachs sorgen.
Die Meilen werden automatisch dem hinterlegten Miles&More Konto gutgeschrieben.
40 Points für den Miles&More Status
Neben den Prämienmeilen gibt es aktuell bei beiden Blue Cards auch 40 Points für das Miles&More Statusprogramm.
Man sollte diesen Bonus allerdings richtig einordnen. Alleine mit 40 Points wird natürlich niemand zum Frequent Traveller oder Senator.
Für den Frequent Traveller benötigt man 650 Points, davon mindestens 325 Qualifying Points. Beim Senator sind es 2.000 Points und mindestens 1.000 Qualifying Points.
Die 40 Points können daher ein netter zusätzlicher Baustein sein, wenn man ohnehin an einem Miles&More Status arbeitet.
Einen wichtigen Unterschied zur Miles&More Gold Credit Card gibt es allerdings: Bei der Blue Credit Card können die mit Kartenumsätzen gesammelten Prämienmeilen nicht über den sogenannten Meilentausch in zusätzliche Points und Qualifying Points umgewandelt werden.
Wer die Kreditkarte aktiv für die Statusqualifikation nutzen möchte, ist daher mit der Gold Credit Card besser aufgestellt.
Weitere Vorteile der Miles&More Blue Credit Card
Auch wenn die Blue Card deutlich weniger Zusatzleistungen als die Gold Credit Card bietet, gibt es einige durchaus brauchbare Vorteile.
Neukunden erhalten einmalig einen Rabatt von 10 Prozent für den Miles&More Worldshop.
Auch bei Avis gibt es Vorteile. Inhaber der Blue Credit Card können bei ausgewählten Mietwagentarifen bis zu 25 Prozent sparen und erhalten bei Avis zudem 1.000 Meilen zur Begrüßung.
Außerdem ist Wolt+ für sechs Monate ohne die reguläre monatliche Grundgebühr enthalten. Nach den sechs Monaten verlängert sich Wolt+ allerdings zum regulären Preis, wenn man das Abonnement nicht kündigt.
Die Karte unterstützt außerdem Apple Pay und Google Pay und lässt sich über das Kreditkarten-Banking beziehungsweise die Miles&More App verwalten.
Wer noch schneller Meilen sammeln möchte, kann optional die kostenpflichtigen Miles Plus Pakete hinzubuchen, mit denen zusätzliche Meilen je Euro Kartenumsatz gesammelt werden können.
Was kostet die Miles&More Blue Credit Card?
Normalerweise kostet die Miles&More Blue Credit Card 5,50 Euro pro Monat und damit 66 Euro pro Jahr.
Dies gilt sowohl für die private Blue Credit Card als auch für die Blue Credit Card Business.
Aktuell fällt dieser Kartenpreis allerdings für die ersten zwölf Abrechnungsmonate komplett weg, wenn der Kartenantrag bis zum 30. September 2026 eingeht.
Damit beträgt der Kartenpreis im ersten Jahr effektiv:
0 Euro.
Erst ab dem 13. Abrechnungsmonat werden wieder 5,50 Euro monatlich berechnet.
Gerade im Vergleich zur Miles&More Gold Credit Card, welche mit 11,50 Euro pro Monat beziehungsweise 138 Euro im Jahr mehr als doppelt so teuer ist, ist dies ein erheblicher Unterschied.
Die Gold Card bietet dafür allerdings auch deutlich mehr Leistungen, insbesondere ein umfangreicheres Versicherungspaket und die Möglichkeit, mit Kreditkartenumsätzen gesammelte Meilen in Points und Qualifying Points umzuwandeln.
Miles&More Blue oder Gold Credit Card?
Die entscheidende Frage ist am Ende, ob man überhaupt die Gold Card benötigt.
Wer vor allem eine Miles&More Kreditkarte sucht, um seine Meilen vor dem Verfall zu schützen und gleichzeitig mit Kartenumsätzen weitere Meilen zu sammeln, bekommt diese beiden entscheidenden Funktionen bereits mit der Blue Credit Card.
Die private Blue Card sammelt mit einer Meile je zwei Euro sogar genauso viele Prämienmeilen mit Kartenumsätzen wie die private Gold Card.
Der Aufpreis zur Gold Card bezahlt daher vor allem die zusätzlichen Reiseleistungen. Hierzu gehören insbesondere das Versicherungspaket sowie weitere Vorteile und die Möglichkeit des Meilentauschs in Statuspunkte.
Wer diese Leistungen nicht benötigt, kann mit der Blue Card langfristig 72 Euro pro Jahr gegenüber der Gold Card sparen.
Im ersten Jahr ist der Unterschied durch die aktuelle Aktion noch größer, denn die Blue Card kostet bei Beantragung bis zum 30. September überhaupt keinen Kartenpreis.
- Aktion: 4.000 Prämienmeilen + 40 Status Points zur Begrüßung
- Aktion: 100 Euro Lufthansa Gutschein
- AKTION: Frequent Traveller Status Fast Track
- Kein Meilenverfall mehr!
- Meilen bei jeder Ausgabe sammeln
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Miles&More Blue Credit Card 12 Monate kostenlos + 500 Meilen + 40 Points + kein Meilenverfall | Frankfurtflyer Kommentar
Ich habe die Miles&More Blue Credit Card lange vor allem als die abgespeckte Version der Gold Card gesehen, allerdings ist genau diese Reduzierung auf die wesentlichen Leistungen durchaus ihr großer Vorteil.
Der wichtigste Punkt ist für mich ganz klar der Schutz vor dem Meilenverfall. Wer 100.000, 200.000 oder noch mehr Miles&More Meilen auf dem Konto liegen hat und keinen Status besitzt, möchte eigentlich nicht darüber nachdenken müssen, welche Meilen im nächsten Quartal verfallen. Genau dieses Problem löst die Blue Card genauso wie die Gold Card.
Dabei kostet sie regulär nur 66 Euro pro Jahr und aktuell im ersten Jahr sogar überhaupt nichts.
Die 500 Meilen bei der privaten Karte sind sicherlich kein Grund, die Kreditkarte alleine deshalb abzuschließen. Auch 1.000 Meilen bei der Business Card sind kein spektakulärer Willkommensbonus. Die 40 Points nehme ich dagegen gerne mit und zusammen mit dem kostenlosen ersten Jahr wird daraus ein durchaus gutes Gesamtangebot.
Besonders interessant finde ich erneut die Business Variante. Wer selbstständig oder freiberuflich tätig ist und entsprechende geschäftliche Umsätze über die Karte laufen lassen kann, sammelt mit einer Meile je Euro doppelt so schnell wie mit der privaten Kreditkarte. Zusätzlich gibt es aktuell auch noch 1.000 statt 500 Meilen zur Begrüßung.
Wer dagegen Versicherungen, den Meilentausch in Points und Qualifying Points und die weiteren Reisevorteile der Gold Card nutzen möchte, sollte weiterhin zur Gold Credit Card greifen.
Wer aber einfach Miles&More Meilen sammeln und insbesondere vor dem Verfall schützen will, bekommt mit der Blue Credit Card ein erstaunlich rundes Produkt. Durch die aktuelle Aktion mit zwölf Monaten ohne Kartenpreis ist der Zeitpunkt für einen Abschluss durchaus sehr gut.
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